NRA賬戶辦理已經成為目前企業(yè)境外投資的重要首選，但是很多企業(yè)都是先了解NRA賬戶開戶流程和優(yōu)勢，而NRA賬戶管控重點和賬戶使用須知反而很容易被企業(yè)忽視掉，今天舒心企服小編重點來講解一下NRA賬戶的管控重點和賬戶使用須知。
 
NRA賬戶的管控重點：
 
1. 業(yè)務不可以違反銀行制裁方面政策：全面制裁的國家/地區(qū)/個人包括：伊朗，朝鮮，古巴，敘利亞，蘇丹，克里米亞地區(qū)，委內瑞拉、利比亞等。行業(yè)制裁的包括俄羅斯的石油行業(yè)，深海探測行業(yè)。不能直接涉及，間接或轉賣等也不行，絕對不能涉及，一經發(fā)現，資金會被凍結。
2. 不能涉及各種網絡賭博，博彩行為等。
3. 不能涉及各類電信詐騙，非法集資，傳銷等。
4. 不能涉及虛擬貨幣，包括比特幣買賣等。
5. 不能和非法錢莊交易，也不能和money exchange 公司等收/付款。
6. 不能涉及軍事武器行業(yè)，相關的武器及配件的買賣。不能涉及毒品交易等；
7. 公轉私單筆不能超過USD5萬，一個月不能超過1次，且需要提供文件解析。
 
NRA賬戶開戶后的使用須知：
 
1. 新開賬戶首筆超過USD1萬的交易（同名轉賬除外），需提供合同或發(fā)票或對應的運輸單據等或資金和交易對手情況說明等資料；
2. 單筆對外付款超過USD100萬的，需提前知會客戶經理；
3. 賬戶開戶后三個月內需有進賬，賬戶不能0余額；連續(xù)六個月無交易，需按新客戶重新提供資料審查；連續(xù)一年無交易，將會被停用；
4. 每個月需登陸網銀完成銀企余額對賬；
5. 每年需要及時更新商業(yè)登記證和周年申報表，并提供給銀行更新有效期等信息；
6. 遵守銀行反洗錢，反制裁等各項要求。
 
NRA賬戶全年不能多次頻繁公轉私。（目前允許向個體工商戶匯款，不限金額，但需要提供個體工商戶營業(yè)執(zhí)照和采購合同）。
 
賬戶可以使用網銀查賬，對外付款，網銀會設置兩個角色，一個是經辦（制單員），一個是復核（授權員）。
 
短信動賬通知免費。微信銀行免費，微信銀行需開通網銀后設置，可查賬，但不能轉賬。
沒有手機銀行。
 
目前各大銀行辦理NRA賬戶還是需要提供ODI境外投資備案憑證，如果企業(yè)不知道如何辦理NRA賬戶和ODI境外投資備案的話，可以直接委托舒心企服辦理，具體可以在線咨詢了解。